Самые популярные мошенничества во время оформления частных займов
Пока есть спрос на займы, будут находиться и те, кто захочет воспользоваться ситуацией и использовать финансовую неграмотность населения. Рассмотрим виды мошеннических операций, встречающихся чаще всего.
Предоплата
Это самый простой и самый распространенный вид аферы. И людей, отсылающих деньги незнакомцам, не так мало. Причины, зачем требуется первоначальный взнос, могут называться вполне правдоподобные:
- проверка кредитной истории;
- страхование займа от невозврата;
- банковская комиссия за осуществление перевода;
- нотариальные услуги по заверению документов;
- уплата членских взносов за зачисление в кооператив, выдающий кредиты.
Использование сканов паспорта
Человек, работающий в банке или имеющий в друзьях банковских работников, могу, при наличии копий документов оформить на их владельца мгновенный займ или липовый кредит.
Еще один вариант – от его имени мошенник может предлагать кредиты или помощь в их получении. В итоге все претензии несостоявшихся обманутых заемщиков поступят человеку, сканы чьего паспорта были предоставлены.
Развод с банковской картой
Кроме сканов документов мошенник просит переслать расположенный на обороте карты CVC-код и ее номер. Такая просьба оправдывается необходимостью для перевода денег. Но эти цифры дают возможность сразу же обнулить баланс.
Мошенничество с документами
Наивность населения приводит к тому, что люди не относятся всерьез к прочтению подписываемых ими документов.
Между тем, кредитор может не внести в договор сроки возврата займа. Такой документ дает возможность потребовать возврата денег хоть на следующий день.
Еще один вариант – подмена договора. Клиент читает одни сроки, а перед тем, как он поставит подпись, ему подсовываются бумаги с другим содержанием. В итоге сумма может остаться той же, а процентная ставки или срок действия – другими.
При возврате занятых средств необходимо оформить расписку в получении, иначе долг будет числиться в неоплаченных. В качестве итога можно сформулировать несколько несложных правил:
- не вносите предоплату;
- не давайте номеров карт;
- не передавайте сканы документов;
- внимательно читайте договора непосредственно перед подписанием.
