Самые популярные мошенничества во время оформления частных займов

21 мая 2015
381

Пока есть спрос на займы, будут находиться и те, кто захочет воспользоваться ситуацией и использовать финансовую неграмотность населения. Рассмотрим виды мошеннических операций, встречающихся чаще всего.

Предоплата

Это самый простой и самый распространенный вид аферы. И людей, отсылающих деньги незнакомцам, не так мало. Причины, зачем требуется первоначальный взнос, могут называться вполне правдоподобные:

  • проверка кредитной истории;
  • страхование займа от невозврата;
  • банковская комиссия за осуществление перевода;
  • нотариальные услуги по заверению документов;
  • уплата членских взносов за зачисление в кооператив, выдающий кредиты.

Использование сканов паспорта

Человек, работающий в банке или имеющий в друзьях банковских работников, могу, при наличии копий документов оформить на их владельца мгновенный займ или липовый кредит.

Еще один вариант – от его имени мошенник может предлагать кредиты или помощь в их получении. В итоге все претензии несостоявшихся обманутых заемщиков поступят человеку, сканы чьего паспорта были предоставлены.

Развод с банковской картой

Кроме сканов документов мошенник просит переслать расположенный на обороте карты CVC-код и ее номер. Такая просьба оправдывается необходимостью для перевода денег. Но эти цифры дают возможность сразу же обнулить баланс.

Мошенничество с документами

Наивность населения приводит к тому, что люди не относятся всерьез к прочтению подписываемых ими документов.

Между тем, кредитор может не внести в договор сроки возврата займа. Такой документ дает возможность потребовать возврата денег хоть на следующий день.

Еще один вариант – подмена договора. Клиент читает одни сроки, а перед тем, как он поставит подпись, ему подсовываются бумаги с другим содержанием. В итоге сумма может остаться той же, а процентная ставки или срок действия – другими.

При возврате занятых средств необходимо оформить расписку в получении, иначе долг будет числиться в неоплаченных. В качестве итога можно сформулировать несколько несложных правил:

  • не вносите предоплату;
  • не давайте номеров карт;
  • не передавайте сканы документов;
  • внимательно читайте договора непосредственно перед подписанием.
Понравилось?

450

Поделиться записью в соц. сетях

5
(5.0)
Отзывы: 26
4
(4.9)
Отзывы: 24
4
(4.8)
Отзывы: 5
4
(4.8)
Отзывы: 46
4
(4.7)
Отзывы: 33
Последние статьи:
12.07.2019
Все профессии важны. Все профессии нужны. Однако далеко не все профессии одинаково безопасны и просты для каждого работника....
25.06.2019
Изменения, которые вступят в силу с 1 июля 2019 года, существенным образом отразятся на жизни, как простых заемщиков, так и...
30.05.2019
В последнее время в ряде регионов в рамках пилотного проекта проводится внедрение системы налогообложения самозанятых и...